答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：中央銀行的地位。參見教材P125。

　　【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：中央銀行所從事的業(yè)務(wù)不是為了營利，而是為了實(shí)現(xiàn)國家宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)服務(wù)，所以C不正確。參見教材P125。

　　【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：中國人民銀行是政府機(jī)關(guān)，歸國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)和管理。參見教材P125。

　　【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。參見教材P125。

　　【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：中國人民銀行的職責(zé)與業(yè)務(wù)。參見教材P126。

　　【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：央行可以向商業(yè)銀行貸款，但期限不得超過一年。參見教材P126。

　　【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：我國商業(yè)銀行實(shí)行穩(wěn)健經(jīng)營的方針。參見教材P127。

　　【該題針對(duì)“商業(yè)銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：能夠吸收存款的是商業(yè)銀行性質(zhì)。AB是非銀行的金融機(jī)構(gòu)，D是政策性銀行。參見教材P127。

　　【該題針對(duì)“商業(yè)銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，未列入銀行資產(chǎn)負(fù)債表以及不影響資產(chǎn)和負(fù)債總額的經(jīng)營活動(dòng)，被稱為商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)，亦稱表外業(yè)務(wù)。參見教材P128。

　　【該題針對(duì)“商業(yè)銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：以前，政策性銀行在我國只有三家。近年來，國家開發(fā)銀行已由政策性銀行改造成為股份制商業(yè)銀行。參見教材P128。

　　【該題針對(duì)“政策性銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：可以進(jìn)行證券投資。參見教材P129。

　　【該題針對(duì)“政策性銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：小額貸款公司按照市場(chǎng)化原則進(jìn)行經(jīng)營，貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍。參見教材P130。

　　【該題針對(duì)“政策性銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn)。參見教材P130。

　　【該題針對(duì)“政策性銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：證券公司必須將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分開辦理，不得混合操作。參見教材P131。

　　【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu) ”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理公司的注冊(cè)資本不得低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。參見教材P132。

　　【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu) ”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P132。

　　【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu) ”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　17、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：設(shè)立保險(xiǎn)公司，其注冊(cè)資本的最低限額為人民幣兩億元，參見教材P133。

　　【該題針對(duì)“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　18、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：柜臺(tái)市場(chǎng)是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的主體。參見教材P134。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的類型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　19、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：衍生證券是一種金融工具，其價(jià)值取決于股本證券、固定收益證券、外匯或商品等一種或幾種資產(chǎn)的價(jià)格，它的這要功能是管理與基本資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)暴露。參見教材P136。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的類型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　20、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：最典型的是人民幣，是中國人民銀行的本票。參見教材P137。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　21、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：利率的高低與風(fēng)險(xiǎn)呈成相關(guān)，風(fēng)險(xiǎn)越大，利率越高。國債回購市場(chǎng)利率低于同業(yè)拆借利率，因?yàn)橛袊鴤鞯盅猴L(fēng)險(xiǎn)小，而同業(yè)拆借沒有任何抵押物，是一種信用借貸關(guān)系，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)高。參見教材P138。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　22、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：在我國，票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限，最長不超過六個(gè)月;再貼現(xiàn)的期限，最長不超過四個(gè)月。參見教材P137。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　23、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：屬于非金融企業(yè)發(fā)行的債券有：企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換公司債、短期融資券和中期票據(jù)。參見教材P139。

　　【該題針對(duì)“債券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　24、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：我國債券市場(chǎng)交易的債券類型，屬于非金融企業(yè)發(fā)行的債券是：企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換公司債、短期融資券和中期票據(jù)。參見教材P139。

　　【該題針對(duì)“債券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　25、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：籌集資金是股票市場(chǎng)的首要功能。參見教材P140。

　　【該題針對(duì)“股票市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　26、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：期貨可以分為商品期貨和金融期貨。商品期貨分為農(nóng)產(chǎn)品期貨和工業(yè)品期貨;金融期貨分為股票指數(shù)期貨、利率期貨和外匯期貨。參見教材P141。

　　【該題針對(duì)“股票市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　27、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：金融期貨分為：股票指數(shù)期貨、利率期貨和外匯期貨。參見教材P141。

　　【該題針對(duì)“股票市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　28、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：外匯市場(chǎng)提供了從一種貨幣到另一種貨幣購買力轉(zhuǎn)移的機(jī)制，是在提供外匯交換服務(wù)的大型商業(yè)銀行、外匯交易商、外匯交易經(jīng)紀(jì)人之間通過電話、計(jì)算機(jī)連接的全球性網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。參見教材P143。

　　【該題針對(duì)“外匯市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　29、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：我國的貨幣政策最終目標(biāo)是保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。參見教材P145。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策目標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　30、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：狹義貨幣供應(yīng)量是反映企業(yè)資金松緊的重要貨幣指標(biāo)。流動(dòng)性僅次于流通中的現(xiàn)金。參見教材P145。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策目標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　31、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：在我國再貼現(xiàn)的期限，最長不超過四個(gè)月。參見教材P146。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　32、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定向中央銀行繳納的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就是存款準(zhǔn)備金率。參見教材P146。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　33、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)是中央銀行吞吐基礎(chǔ)貨幣，調(diào)節(jié)市場(chǎng)流動(dòng)性的主要貨幣政策工具。參見教材P146。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　34、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：本題考查信貸政策。C的正確說法是：從調(diào)控手段看，貨幣政策調(diào)控工具更市場(chǎng)化一些。參見教材P149。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　35、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：金融機(jī)構(gòu)面臨的風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)。有信用，就是指遵守約定，信用風(fēng)險(xiǎn)就是指違約。參見教材P150。

　　【該題針對(duì)“金融風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　36、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：選項(xiàng)B是屬于保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)管職責(zé)。參見教材P151～152。

　　【該題針對(duì)“金融風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235677】

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】：ABDE

　　【答案解析】：吸收公眾存款是商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍，不能選。參見教材P126。

　　【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】：ABE

　　【答案解析】：與商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)相比，政策性銀行自有的特征是：

　　(1)資本金多由政府財(cái)政撥付。

　　(2)經(jīng)營時(shí)主要考慮國家的整體利益、社會(huì)效益，不以盈利為目標(biāo)。但政策性銀行的資金并不是財(cái)政資金，政策性銀行也必須考慮盈虧，堅(jiān)持銀行管理的基本原則，力爭保本微利。(3)特定的融資來源。主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債，一般不面向公眾吸收存款。

　　(4)特定的服務(wù)領(lǐng)域，不與商業(yè)銀行競(jìng)爭。

　　【該題針對(duì)“政策性銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】：BCD

　　【答案解析】：在我國，非金融機(jī)構(gòu)包括信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、小額貸款公司汽車金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司等。參見教材P129。

　　【該題針對(duì)“非銀行金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】：BDE

　　【答案解析】：信托公司不得辦理存款業(yè)務(wù)，不得發(fā)行債券，不得舉借外債，A錯(cuò);小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融人資金，C錯(cuò)。參見教材P130。

　　【該題針對(duì)“非銀行金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】：ACDE

　　【答案解析】：經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營下列部分或者全部經(jīng)營業(yè)務(wù)：

　　(1)證券經(jīng)紀(jì);

　　(2)證券投資咨詢;

　　(3)與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問;

　　(4)證券承銷與保薦;

　　(5)證券自營;

　　(6)證券資產(chǎn)管理;

　　(7)其他證券業(yè)務(wù)。參見教材P131。

　　【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu) ”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】：ABCD

　　【答案解析】：證券登記結(jié)算公司履行下列職能：

　　(1)證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立;

　　(2)證券的存管和過戶;

　　(3)證券持有人名冊(cè)登記;

　　(4)證券交易所上市證券交易的清算和交收;

　　(5)受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益;

　　(6)辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢;

　　(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。參見教材P133。

　　【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu) ”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】：CDE

　　【答案解析】：保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用可以通過銀行存款;買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價(jià)證券;投資不動(dòng)產(chǎn);國務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用形式。因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。設(shè)立保險(xiǎn)公司，其注冊(cè)資本的最低限額為人民幣兩億元。因此B錯(cuò)誤。參見教材P133-134。

　　【該題針對(duì)“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：金融市場(chǎng)提供了三個(gè)方面的功能：①價(jià)格發(fā)現(xiàn);②提供流動(dòng)性;③降低交易成本。參見教材P134。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的類型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：根據(jù)交易對(duì)象的不同，金融市場(chǎng)分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、衍生證券市場(chǎng)等。參見教材P135。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的類型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】：ACD

　　【答案解析】：債券市場(chǎng)的功能包括：融資功能、資金流動(dòng)導(dǎo)向功能、宏觀調(diào)控功能。參見教材P138。

　　【該題針對(duì)“債券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】：ACD

　　【答案解析】：企業(yè)可發(fā)性無擔(dān)保信用債券、資產(chǎn)抵押債券、第三方擔(dān)保債券。參見教材P139。

　　【該題針對(duì)“債券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】：ABE

　　【答案解析】：本題考查我國的期貨市場(chǎng)。除原油等少數(shù)品種外，國際期貨市場(chǎng)主要商品期貨品種均已在我國上市;上海期貨交易所上市交易的期貨合約有九種。參見教材P141-142。

　　【該題針對(duì)“期貨市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】：ACD

　　【答案解析】：匯率制度答題可分為固定匯率、有管理的浮動(dòng)和自由浮動(dòng)匯率制度。參見教材P143。

　　【該題針對(duì)“外匯市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】：DE

　　【答案解析】：選擇性貨幣政策工具可以分為直接信用控制和間接信用指導(dǎo)兩大類。參見教材P146。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235698】

　　15、

　　【正確答案】：ABCE

　　【答案解析】：向商業(yè)銀行提供貸款。因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。答案因該為ABCE。參見教材P147。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】：ABE

　　【答案解析】：中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具：(一)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金;(二)確定中央銀行基 準(zhǔn)利率;(三)為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn);(四)向商業(yè)銀行提供貸款;(五)在公開市場(chǎng)上買賣國債、其他政府債券和金融債券及 外匯;(六)國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。參見教材P147。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　17、

　　【正確答案】：ABC

　　【答案解析】：直接信用控制的手段包括利率限額、信用配額、信用條件限制、商業(yè)銀行流動(dòng)性比率規(guī)定和直接干預(yù)。間接信用控制是指通過道義勸告、窗口指導(dǎo)等辦法。參見教材P147。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　18、

　　【正確答案】：ABC

　　【答案解析】：參見教材P148。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　19、

　　【正確答案】：ABCD

　　【答案解析】：信貸政策的有效貫徹實(shí)施，不僅要依靠經(jīng)濟(jì)手段和法律手段，必要時(shí)還須借助行政性手段和調(diào)控措施。參見教材P149。

　　【該題針對(duì)“信貸政策”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　20、

　　【正確答案】：ABE

　　【答案解析】：金融風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)未來收益的不確定性。它直接與金融市場(chǎng)的波動(dòng)有關(guān)。由于金融市場(chǎng)因素發(fā)生變化而對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流產(chǎn)生負(fù)面影響，進(jìn)而導(dǎo)致企業(yè)的金融資產(chǎn)或收益發(fā)生損失并最終引起企業(yè)價(jià)值下降的可能性。參見教材P149。

　　【該題針對(duì)“金融風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　21、

　　【正確答案】：BCDE

　　【答案解析】：政府對(duì)金融市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)管的形式有：信息披露監(jiān)管、金融活動(dòng)監(jiān)管、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管、對(duì)外國參與者監(jiān)管。參見教材P150。

　　【該題針對(duì)“金融風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】